ช่วงหลายวันที่ผ่านมา วงการ Bitcoin กำลังจับตาเหตุการณ์ที่เกี่ยวข้องกับ COLDCARD Hardware Wallet หลังมีรายงานการโจมตีที่เชื่อมโยงกับกระเป๋าเงินหลายพันใบ ส่งผลให้เกิดความเสียหายรวมแล้วกว่า 1,300 BTC หรือคิดเป็นมูลค่าประมาณ 90 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และตัวเลขดังกล่าวยังมีแนวโน้มเพิ่มขึ้น เนื่องจากการสืบสวนยังคงดำเนินอยู่

คนส่วนใหญ่สรุปว่านี่คือเหตุการณ์ "Hardware Wallet ถูกแฮก" แต่ในความเป็นจริงแล้ว รากฐานของปัญหานี้ซับซ้อนกว่านั้น และสะท้อนให้เห็นถึงความท้าทายที่แท้จริงของการบริหารจัดการสินทรัพย์ดิจิทัลด้วยตนเอง (Self-custody) ต้นตอของปัญหาอยู่ที่ไหน?

จากข้อมูลที่เปิดเผยในปัจจุบัน ของทีมวิศวด้านความปลอดภัยของ Block เผยว่า ช่องโหว่ไม่ได้เกิดจากการที่ผู้ไม่หวังดีเจาะเข้ามาในตัวอุปกรณ์โดยตรง แต่เกิดจากข้อผิดพลาดใน กระบวนการสร้าง Seed Phrase ของเฟิร์มแวร์บางเวอร์ชัน ซึ่งทำงานผิดพลาดในการใช้ตัวสร้างเลขสุ่มจากฮาร์ดแวร์ (Hardware RNG)

อธิบายให้ง่ายขึ้นคือ…แม้ Seed Phrase จะมี 12 หรือ 24 คำเหมือนกัน แต่ความปลอดภัยไม่ได้ขึ้นอยู่กับจำนวนคำ แต่อยู่ที่ "ความสุ่ม" (Randomness) ตอนสร้าง Seed

หากการสุ่มมีข้อจำกัด ผู้โจมตีสามารถสร้าง Seed ที่เป็นไปได้จำนวนมากไว้ล่วงหน้า แล้วนำไปตรวจสอบกับข้อมูลบน Blockchain เมื่อพบว่าตรงกับ Address ที่มี Bitcoin ก็สามารถโอนสินทรัพย์ออกได้ โดยไม่ต้องแตะต้อง Hardware Wallet ของผู้ใช้งานเลย

กรณีศึกษาจาก COLDCARD ไม่ได้เป็นข้อสรุปว่า Hardware Wallet ไม่ดีหรือใช้งานไม่ได้ แต่เป็นสัญญาณเตือนที่ชัดเจนว่า การจัดเก็บสินทรัพย์ดิจิทัล คือเรื่องของการบริหารความเสี่ยงที่ต้องวางแผนอย่างรัดกุม

นักลงทุน ได้เรียนรู้อะไร?

1. ลดพึ่งพาการจัดเก็บแค่จุดเดียว (Single Point of Failure)

ความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดของ Self-custody คือการมีจุดเปราะบางเพียงจุดเดียว หากเกิดความผิดพลาดทางเทคนิค (เช่น กรณีของระบบ RNG) หรือความผิดพลาดส่วนบุคคล (Human Error) สินทรัพย์ทั้งหมดอาจสูญหายได้ทันที นักลงทุนจึงควรพิจารณากระจายความเสี่ยง เช่น การแบ่งสินทรัพย์จัดเก็บในหลายกระเป๋า หรือการใช้ระบบ Multisig ที่ต้องใช้รหัสผ่านจากหลายแหล่งในการทำธุรกรรม2. เลือกรูปแบบการเก็บรักษาให้เหมาะกับตัวเอง

นักลงทุนแต่ละคนมีความต้องการไม่เหมือนกัน บางคนเลือกถือสินทรัพย์เองผ่าน Hardware Wallet บางคนเพิ่ม Passphrase หรือใช้ Multisig เพื่อเพิ่มความปลอดภัย

ขณะที่นักลงทุนบางส่วน โดยเฉพาะองค์กรหรือผู้ที่ต้องการความสะดวก อาจเลือกใช้ ผู้รับฝากสินทรัพย์ระดับสถาบัน (Qualified Custodian) เพื่อช่วยดูแลการจัดเก็บสินทรัพย์ดิจิทัล ไม่มีวิธีใดเหมาะกับทุกคน สิ่งสำคัญคือเลือกรูปแบบที่เหมาะกับมูลค่าของพอร์ต ความรู้ด้านเทคนิค และระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ 

การยกระดับสู่มาตรฐานระดับสถาบัน (Institutional-Grade Custody)

สำหรับกลุ่มนักลงทุนรายใหญ่ (High Net Worth) และลูกค้าองค์กร การบริหารจัดการ Private Key ด้วยตัวเองอาจสร้าง ความเสี่ยงที่ไม่คุ้มค่า ปัจจุบัน มาตรฐานการเงินโลกจึงหันมาพึ่งพาผู้ให้บริการรับฝากสินทรัพย์ระดับสถาบัน เพื่ออุดช่องโหว่เหล่านี้

ปรัชญาและมาตรฐานความปลอดภัยของ Orbix Invest คือ เลือกใช้ในการบริหารสินทรัพย์ดิจิทัลให้กับลูกค้า เราตระหนักดีว่าการลงทุนที่ยั่งยืนต้องเริ่มต้นจากโครงสร้างพื้นฐานที่มั่นคง

แล้ว Orbix Invest จัดเก็บสินทรัพย์อย่างไร?

สำหรับลูกค้าที่ลงทุนผ่าน Orbix Invest สินทรัพย์ดิจิทัลจะได้รับการดูแลผ่าน Coinbase Prime ซึ่งเป็นผู้ให้บริการรับฝากสินทรัพย์ดิจิทัลระดับสถาบันที่ได้รับความไว้วางใจจากองค์กรการเงินทั่วโลก

โครงสร้างการจัดเก็บใช้ Cold Storage เป็นหลัก พร้อมกระบวนการควบคุมการเข้าถึงและการอนุมัติธุรกรรมที่ต้องอาศัยความยินยอมจากหลายฝ่ายร่วมกัน (Multi-party Approval) เพื่อลดความเสี่ยงจากการพึ่งพาบุคคลหรือจุดควบคุมเพียงจุดเดียว และยกระดับการกำกับดูแลสินทรัพย์ให้เหมาะกับการดูแลสินทรัพย์ของลูกค้าสถาบัน

ทั้งนี้ การใช้ผู้รับฝากสินทรัพย์ไม่ได้หมายความว่าปลอดภัยกว่าการถือสินทรัพย์ด้วยตัวเองเสมอไป เช่นเดียวกับการใช้ Hardware Wallet ก็ไม่ได้เหมาะกับทุกคน แต่เป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่ตอบโจทย์ผู้ลงทุนแต่ละประเภทแตกต่างกัน

เหตุการณ์ COLDCARD ไม่ได้กำลังบอกเราว่า "Hardware Wallet ไม่ปลอดภัย" แต่กำลังเตือนว่า...

"ไม่มีระบบใดปลอดภัย 100% และความปลอดภัยไม่ได้ขึ้นอยู่กับอุปกรณ์เพียงอย่างเดียว"

ไม่ว่าคุณจะเลือกถือเองด้วย Hardware Wallet, เพิ่ม Passphrase, ใช้ Multisig หรือใช้ผู้รับฝากสินทรัพย์ระดับสถาบัน ทุกวิธีล้วนมีข้อดีและข้อจำกัดของตัวเอง

สิ่งสำคัญที่สุด คือ เข้าใจความเสี่ยงของแต่ละทางเลือก แล้วเลือกรูปแบบการเก็บรักษาที่เหมาะกับมูลค่าของสินทรัพย์ ความรู้ และความสามารถในการบริหารจัดการของตัวเอง เพราะสุดท้ายแล้ว...

"การลงทุนไม่ได้จบลงเมื่อกดปุ่มซื้อ แต่ยังรวมถึงการดูแลรักษาสินทรัพย์ที่เราสร้างมาให้ปลอดภัยด้วย"

อ้างอิงแหล่งที่มาข้อมูล Block Engineering & Coindesk

คำเตือน คริปโทเคอร์เรนซีและโทเคนดิจิทัลมีความเสี่ยงสูง ท่านอาจสูญเสียเงินลงทุนได้ทั้งจำนวน โปรดศึกษาและลงทุนให้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้